Криптовалюта при банкротстве

Развитие технологий неизменно происходит быстрее, чем обновляется законодательство. Возникающими пробелами пользуются недобросовестные должники. Так, вопрос роли криптовалюты при банкротстве начинает все чаще фигурировать в делах о банкротстве, т.к. сама криптовалюта становится все более распространенным средством для хранения своих денег и для инвестирования. Пробелы в законах заставляют кредиторов, арбитражных управляющих и судей искать нетривиальные решения проблем и подбирать имеющиеся законодательные и практически опоры для разрешения вопросов с криптовалютой в банкротных делах.

Взыскивается ли криптовалюта? Если да, то каким образом? Как вообще узнать о наличии криптокошелька у должника? В статье рассмотрим ответы на эти и другие вопросы.

Небольшая “историческая” справка

Криптовалюта стала появляться не так давно по современным меркам и изначально законодатель и суды не знали, что с ней делать. Палка была о двух концах. С одной стороны — владельцы криптовалюты были склонны скрывать свои деньги, с другой стороны — отсутствие законодательного регулирования и судебной практики не позволяло защищать деньги в случае хищения, мошенничества и т.п. Самым простым казался запрет на любые действия, связанные с криптовалютой, который в некоторой степени и был реализован. Но как запретить то, что сложно контролировать? Фактически это не так-то и просто, поэтому законодатель пошел по пути попытки легализации. Да, отчитываться и платить налоги придется, но в ответ на это государство готово оказывать поддержку в защите прав. Сработал давно известный и работающий механизм отношений между государством и человеком, направленный на защиту права собственности за налоги, которые платит владелец. Но первыми удар на себя приняли, как это часто бывает, суды. Именно они решают, что делать, если нет законов, регулирующих возникшие правоотношения, содержащие в себе новые, не прописанные в законах элементы, к которым относится и криптовалюта.

С принятием в 2020 и вступлением в силу в 2021 году Федерального закона “О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ” стало немного проще. Легализация криптовалюты позволяет и осуществлять действия по розыску криптокошельков, их блокированию и получению доступа к ним арбитражных управляющих в делах о банкротстве. Причем такая легализация направлена не только на увеличение прозрачности вкладов в криптовалюту, но и на защиту прав владельцев криптовалют.

К сожалению, невозможно дать 100% гарантий там, где нет стабильности в законодательном регулировании и практике, но при должных усилиях отыскать деньги должника, “спрятанные” в криптовалюте можно.

Но первые шаги сделаны и теперь у судов есть, на что опираться при разрешении различных споров, в том числе в делах о банкротстве.

Как узнать о наличии криптокошелька у должника?

Тут, как и с обычными наличными деньгами: сложно найти деньги, спрятанные под подушкой, точно также сложно найти деньги, если должник пользовался услугами исключительно нелегальных криптобирж, вносит на них наличные денежные средства, снимал также наличные и вообще движений на его счетах нет или есть только в минимальных количествах. Да и в целом поиск криптовалюты не будем таким уж легким и увлекательным путешествием. Конечно, если вы вообще не очень понимаете, что такое криптовалюта, как ею пользоваться и не понимаете механизмов взаимодействия с ней, то стоит обратиться к профессионалам с необходимым опытом, для помощи в поисках.

Если же должник не взаимодействовал с криптобиржами исключительно с помощью наличных денег и анонимных способов, то стоит начать поиски именно в транзакциях по всем счетам должника.

Проще говоря — изучите выписки по всем банковским счетам, которые обязательно будут иметься в деле о банкротстве. Предварительно изучите, какие биржи самые популярные, какие у них названия полные и сокращенные, изучив эту информацию вы будете знать, что искать. Искать необходимо транзакции, связанные с переводом денег на криптобиржи или вывод денег из них. Если в обычной выписке по счетам их нет, найдите сомнительные операции и попросите арбитражного управляющего сделать запросы на более детальные выписки.

При тесном контакте с должником, можно вспомнить, не рассказывал ли он о наличии криптовалюты и, если повезет, даже получится вспомнить где он имеет криптокошельки.

Другой способ: поиск информации в сети Интернет на открытых ресурсах. Так, зная номера транзакций, можно их найти в системах криптобирж, то есть, если известен номер кошелька, то возможно и найти его владельца.

С еще один способ: отследить историю сообщений должника, отправленных/полученных на его номер телефона, так тоже можно отследить, были ли произведены какие-либо транзакции и. соответственно, сделать выводы о наличии криптокошелька у должника.

И последний и самый эффективный способ: должник самостоятельно по запросу арбитражного управляющего сообщает всю информацию об имеющихся у него криптокошельках.

Поиск кошелька, на котором хранится криптовалюта, не всегда будет простым, но чаще всего такие поиски позволяют найти денежные средства на закрытие всех или частично долгов в делах о банкротстве. Конечно, должник и самостоятельно обязан содействовать арбитражному управляющему и рассказать обо всех имеющихся у него активах, но если должник это не сделал, а кошелек, в итоге, нашелся, должника ждет более суровое наказание, чем банкротство.

Взыскивается ли криптовалюта? Если да, то каким образом?

Самые крупные и пользующиеся спросом крипто биржи открыты к сотрудничеству с судами и правоохранительными органами, поскольку это является залогом их стабильной работы.

Криптобиржи обычно не реагируют на запросы арбитражного управляющего, поэтому действовать нужно через арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве физического лица.

При удачном поиске криптокошелька необходимо обратиться с соответствующим ходатайством о блокировке счета в Арбитражный суд. При удовлетворении ходатайства соответствующее определение Арбитражного суда необходимо направить с адреса официальной электронной почты суда криптобирже. Получив письмо, крипто биржа его заблокирует. При этом должника обяжут передать пароли-явки от кошелька арбитражному управляющему. Делать это нужно будет в присутствии нотариуса.

Таким образом, криптокошелек и деньги, находящиеся на нем, поступят в конкурсную массу должника.

Сложнее вопрос обстоит с реализацией криптовалюты. До настоящего момента законодательно данный вопрос не урегулирован и, к сожалению, практика судебная не слишком обширна для возможности ориентироваться на нее. Банкротное законодательство предъявляет определенные требования к реализации имущества должника, которые сложно осуществить при реализации криптовалюты.

Вместе с тем законом о банкротстве предусмотрена возможность реализации прав должника (уступка прав требований), а также возможность передачи кредиторам имущества должника в счет погашения его долгов. При должной осведомленности арбитражного управляющего и сотрудничества с ним, реализация криптовалюты тем или иным способом возможна.

В целом, во всем, что связано с криптовалютой, скорее должник опасается остаться без нее, эти опасения связаны не только с банкротными делами, но и со многими мошенническими схемами, которые не так редки в обращениях с криптовалютой. Поэтому многие владельцы такой валюты склонны защищать ее доступными способами, в том числе и методами различной идентификации пользователя (по номеру телефона, электронной почты и т.п.). Это может помочь в поисках кошельков и их включения в конкурсную массу. Грамотный же арбитражный управляющий поможет реализовать криптовалюту в деле о банкротстве.

Если у вас остались вопросы и вы не готовы самостоятельно участвовать в банкротных делах, обратитесь к нам по номеру телефона, размещенному на сайте или через форму, расположенную здесь же и мы поможем вам.